Bank News: बैंक खातों से लेन-देन बहुत तेजी से बढ़ा है। जब से यूपीआई का इस्तेमाल शुरू हुआ है तब से ट्रांजैक्शन की संख्या काफी बढ़ गई है। हालांकि, इसके साथ ही खतरे भी बढ़ गए हैं. ‘मनी म्यूल’ के मामले में बैंक अपने ग्राहकों के खाते भी ब्लॉक कर रहे हैं।
ऐसे कई लोगों ने सोशल मीडिया के जरिए शिकायत भी दर्ज कराई है कि उनके अकाउंट ब्लॉक कर दिए गए हैं. वह लेनदेन नहीं कर पा रहे हैं। आख़िर क्या कारण है कि बैंक अपने ग्राहकों के खाते ब्लॉक करने को मजबूर हैं? आइए जानते हैं कि आप कौन सी गलती करते हैं जिसके बाद बैंक आपका अकाउंट ब्लॉक कर देता है।
बैंक खाता कब ब्लॉक करता है?
यदि आप खाते का उपयोग ‘मनी म्यूल’ खाते के रूप में करते हैं तो बैंक आपके खाते को ब्लॉक कर देता है। मनी म्यूल खाता एक ऐसा खाता है जिसका उपयोग दूसरों की ओर से अवैध रूप से अर्जित धन प्राप्त करने और स्थानांतरित करने के लिए किया जाता है।
एक व्यक्ति जानबूझकर या अनजाने में मनी म्यूल बन सकता है और अवैध रूप से अर्जित धन प्राप्त कर सकता है और इसे दूसरों को हस्तांतरित करने में मदद कर सकता है। एक जालसाज़ खाताधारकों से संपर्क करके उन्हें कुछ लाभ का लालच देता है। बाद में कोई गलत ट्रांजैक्शन पाए जाने पर उसका अकाउंट ब्लॉक कर दिया जाता है.
ऐसे मामले तेजी से बढ़े
वर्तमान में सभी धोखाधड़ी वाले अपराधों में से 40% के लिए ‘मनी म्यूल’ खाते जिम्मेदार हैं। धोखेबाजों द्वारा मनी म्यूल खातों तक पहुंचने में आसानी एक चुनौती बनी हुई है। इस धोखाधड़ी से निपटने के लिए सिंगापुर और यूके जैसे कुछ देश डेटा-शेयरिंग प्लेटफॉर्म बना रहे हैं।
बैंक खाते क्यों ब्लॉक कर देते हैं?
बैंकिंग और साइबर सुरक्षा विशेषज्ञों के अनुसार, एचडीएफसी बैंक सहित कम से कम पांच भारतीय बैंक हैं, जो मनी म्यूल लेनदेन पर नजर रख रहे हैं। बैंकिंग धोखाधड़ी विश्लेषण विशेषज्ञों का कहना है कि बैंक पहले संदिग्ध मनी म्यूल खातों को ब्लॉक करते हैं और फिर जांच शुरू करते हैं।
अब सवाल यह उठता है कि बैंक अकाउंट ब्लॉक क्यों करते हैं? विशेषज्ञों का कहना है कि धोखाधड़ी करने वाले ऑपरेटर तेजी से पैसा ट्रांसफर करते हैं और जब तक वास्तविक खाताधारक को पता चलता है कि क्या हुआ है, तब तक पैसा हजारों अन्य बैंक खातों में निकाला जा चुका होता है। इसलिए बैंकों को चिह्नित बैंक खाते पर तुरंत कार्रवाई करनी होगी. इसलिए वह बिना बताए अकाउंट ब्लॉक कर देता है।
